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手続き選択

画面 1
1〜4 手続き選択 Enter 次へ進む Esc 取消 F5 受付番号再発番
システム状態： 🟢 AMLシステム 正常 🟢 顧客DBサーバ 正常 🟡 為替照会 低速 🟢 電子署名 正常 最終確認:

① 顧客種別
👤個人
🏢法人
🌏外国人・非居住者
② 手続き種別を選択してください *
要確認
🔍
取引時確認
既存顧客の取引時本人確認
犯収法対応 KYC更新 AMLチェック
📋 顧客番号必須 ⏱ 目安 15〜30分
新規
➕
顧客開設
新規口座開設・顧客登録
本人確認 元帳新規作成 AMLチェック
📋 本人確認書類必須 ⏱ 目安 20〜40分
✏️
属性変更
住所・氏名・職業等の変更
住所変更 氏名変更 職業変更
📋 変更書類必須 ⏱ 目安 10〜20分
👥
代理人登録
代理人情報の登録・変更
委任状確認 代理人本人確認
📋 委任状・代理人書類必須 ⏱ 目安 15〜25分
⚠ 手続き種別を選択してください
③ 受付情報
2026041900001
⚠ 行員コードを入力してください
本日の受付履歴 直近5件
受付番号手続き顧客名担当受付時刻状態

📱 お客様向け規定閲覧

QRコード
(実装時に表示)

こちらのQRコードをお客様のスマートフォンで読み取ると、規定全文をご確認いただけます。

規定等同意

画面 2
✅

すべての規定説明・同意取得が完了しました

「次へ」ボタンで来店者確認に進んでください。

規定説明中 00:00 説明開始:
同意進捗
0 / 5 完了 0%
一括操作：
1
個人情報の取り扱いについて
必須 未完了 ▼
個人情報の取り扱いについて

当行は、お客さまからご提供いただいた個人情報を、以下の目的で利用させていただきます。

■ 利用目的
①金融商品・サービスのご提供・ご案内
②各種ご連絡・情報提供
③法令等に基づく業務の遂行
④市場調査・商品・サービスの研究・開発
⑤グループ会社・提携会社との共同利用

■ 第三者提供
法令に基づく場合を除き、お客さまの同意なく個人情報を第三者に提供することはありません。

■ お問い合わせ先
個人情報に関するお問い合わせは、各店窓口または個人情報相談窓口（0120-XXX-XXX）までご連絡ください。

■ 個人情報保護法に基づく開示等のご請求
お客さまは、当行が保有する個人情報について、開示・訂正・削除等をご請求いただくことができます。
▼ 下までスクロールして内容をご確認ください
2
犯罪収益移転防止法に基づく本人確認
必須 未完了 ▼
犯罪収益移転防止法に基づく本人確認について

当行は「犯罪による収益の移転防止に関する法律（犯収法）」に基づき、お取引の際にご本人確認をさせていただいております。

■ 確認対象取引
①口座開設・名義変更
②200万円を超える大口現金取引
③10万円を超える現金送金
④その他、法令で定める取引

■ ご提出いただく書類
運転免許証・マイナンバーカード・パスポート等の公的証明書をご提示ください。

■ 取引目的・職業等の確認
法令に基づき、取引の目的やご職業等をお伺いする場合があります。ご協力をお願いいたします。

■ 確認記録の保存
確認した内容は、法令の定めにより7年間保存されます。
▼ 下までスクロールして内容をご確認ください
3
FATCA・CRS（国際税務情報）に関するご確認
必須 未完了 ▼
FATCA（外国口座税務コンプライアンス法）について

米国の税法に基づき、米国人・米国居住者のお客さまの口座情報を米国税務当局（IRS）に報告する義務があります。

■ 対象となる方
①米国市民権または米国永住権をお持ちの方
②米国居住者（過去3年間に一定日数以上米国に滞在した方を含む）
③米国生まれの方

CRS（共通報告基準）について

OECDが策定した国際的な税務情報の自動的交換の枠組みです。日本に居住する外国居住者のお客さまの口座情報を、お客さまの居住地国の税務当局へ提供する場合があります。

■ ご確認をお願いする内容
税法上の居住地国・納税者番号（TIN）等をご申告いただきます。
▼ 下までスクロールして内容をご確認ください
4
普通預金規定・定期預金規定
任意確認 未完了 ▼
普通預金規定（抜粋）

■ 第1条（取扱店）
普通預金は、当行本支店のいずれの店舗でもお取扱いいたします。

■ 第2条（証書・通帳）
普通預金は通帳により取引します。通帳は届出の印章により改印・再発行できます。

■ 第3条（利率）
利率は当行所定の利率とし、変更する場合は事前にご案内します。

■ 第4条（払戻し）
払戻しの際は通帳および届出の印章（またはカード・暗証番号）が必要です。

■ 第5条（解約）
解約の際は通帳を持参のうえ、窓口にてお手続きください。

定期預金規定（抜粋）

■ 第1条（預入れ）
預入れは1万円以上、1円単位とします。

■ 第2条（期間・利率）
預入期間・利率は預入時の当行所定のものを適用します。
▼ 下までスクロールして内容をご確認ください
5
取引時確認規定・マネーロンダリング防止への協力
必須 未完了 ▼
取引時確認規定について

当行は、マネーロンダリング及びテロ資金供与の防止のため、以下の確認を実施します。

■ 取引の目的確認
お取引の目的・性質について確認させていただきます。

■ 実質的支配者の確認
法人のお客さまの場合、実質的支配者を確認します。

■ 疑わしい取引の届出
犯収法に基づき、疑わしい取引と判断した場合は行政機関（金融情報機関）に届出を行うことがあります。この場合、お客さまへの通知は行いません。

■ 取引謝絶
確認に応じていただけない場合や、マネーロンダリング等のリスクが高いと判断した場合は、お取引をお断りすることがあります。

■ モニタリング
取引後も継続的にモニタリングを実施します。
▼ 下までスクロールして内容をご確認ください
同意状況サマリー
規定・説明事項説明済同意確認確認時刻区分
お客さまご署名
署名エリアにマウス（またはタッチ）でご署名ください。
線幅: 2px
⬆ 上のエリアにご署名ください
⚠ 紙署名の場合は書面を保管し
「紙署名」を選択してください。

来店者確認

✓ 確認完了 画面 3
🪟 窓口: W-03
🎫 整理番号: A-047
⏳ 待ち時間: 約8分
🕐 来店受付: —
① 来店者区分 *
👤
本人
お客さま本人が来店
要委任状 👥
代理人
委任状または法定代理
🏢
法人代表者
法人の代表権を持つ方
👔
法人担当者
法人から委任された担当者
ℹ️ 本人来店：お客さまご本人であることを本人確認書類で確認します。
⚠️ 代理人来店：委任状（有効期限・署名・押印）と代理人自身の本人確認書類が必要です。本人への意思確認も行ってください。
📋 法人代表者：代表権を証明する書類（登記事項証明書等）と代表者個人の本人確認書類が必要です。
📋 法人担当者：法人からの委任状・社員証等と個人の本人確認書類が必要です。
📋 代理人情報
⚠ 本人への電話・対面による意思確認を実施してください。
🏢 法人情報
② 来店者基本情報
③ 安全確認チェックリスト * 0 / 6 確認済
リスクレベル
高 全項目を確認してください
来店者の外見・言動に不審点がない（挙動不審・過度な緊張なし）
第三者に誘導・強制されている様子がない（同伴者の威圧なし）
「名義貸し」「口座売買」が疑われる言動がない
ATM・携帯電話で第三者から指示を受けている様子がない
来店目的がお申し出の内容と合理的に一致している
任意での来店であることを口頭で確認した
不審点がある場合はこのボタンを押して詳細を記録し、上長に連絡してください。
🚨 不審点詳細記録
④ 観察メモ・特記事項
定型文：
🗺
次の画面
来店者区分と手続き種別に応じて自動的に分岐します。
選択待ち

お客様検索（取引時確認）

画面 4-1
検索条件入力
検索結果
選択顧客番号氏名カナ生年月日住所状態
0000123456田中 太郎タナカ タロウ1975/05/15東京都千代田区...正常
0000123789田中 太郎タナカ タロウ1982/11/03東京都新宿区...正常

お客さま確認（顧客開設）

画面 4-2
既存顧客確認
口座開設前に既存顧客の有無を確認します。
照会結果
⚠ 同一氏名・生年月日の顧客が1件見つかりました。内容を確認してください。
顧客番号氏名カナ生年月日登録住所状態
0000123456田中 太郎タナカ タロウ1975/05/15東京都千代田区...正常

取引有無照会

画面 6
👤
田中 太郎　（タナカ タロウ）
顧客番号: 0000123456 生年月日: 1975/05/15（50歳） 登録店: 001 本店営業部 顧客ランク: 一般
AML:クリア PEPs:非該当 KYC:更新要
照会状況:
預金照会 完了
ローン照会 完了
投信照会 完了
外貨照会 完了
カード照会 完了
照会日時: 担当: 山田 花子
💰 預金合計残高
¥6,234,567
普通+定期 合計
📈 運用資産
¥0
投信・外貨 合計
🏦 口座数
2口座
全5種中 開設済
② 取引口座一覧
🏦普通預金
001-1234567
¥1,234,567
開設: 2010/03/15
最終取引: 2026/04/10
正常
📅定期預金
001-7654321
¥5,000,000
開設: 2015/08/01
満期: 2026/08/01
正常
💳キャッシュカード
IC-001-1234567
発行済
発行: 2010/03/15
有効期限: 2027/03
更新近
📊投資信託
—
未開設
口座開設可能
（要別途申込）
未開設
💱外貨預金
—
未開設
口座開設可能
（要別途申込）
未開設
🏠住宅ローン
—
未開設
—
未開設
📋 直近取引履歴（普通預金 001-1234567）
取引日取引内容金額残高
2026/04/10振込入金 スズキ商事+¥250,000¥1,234,567
2026/04/01給与入金+¥350,000¥984,567
2026/03/28ATM出金-¥50,000¥634,567
2026/03/25公共料金引落-¥15,400¥684,567
2026/03/01給与入金+¥350,000¥699,967
③ KYC（本人確認）実施状況
✓
初回確認
（口座開設時）
2010/03/15
✓
定期更新
（第1回）
2015/04/02
✓
定期更新
（第2回）
2020/06/18
✓
定期更新
（第3回）
2023/04/15
!
今回確認
⚠ 前回確認から約3年経過。今回の取引時確認で情報を更新してください。次回確認予定: 2029年4月頃
④ 照会結果・自動判定
📋 取引目的確認
⚠
要確認
前回確認より3年超経過
🛡 ハイリスク顧客判定
✅
非該当
制裁・PEPs・注意情報なし
💰 大口取引チェック
✅
該当なし
直近1ヶ月 最大¥350,000
💳 カード更新対応
⚠
有効期限 2027/03
更新案内の実施を推奨
🌏 外国送金・制裁チェック
✅
該当なし
外国送金履歴なし
🔍 休眠口座チェック
✅
該当なし
最終取引: 2026/04/10
⚠
総合判定: 取引時確認が必要です
前回確認より3年超経過のため、取引目的・職業・住所等の確認が必要です。本人確認書類の再確認も行ってください。
要・取引時確認
⑤ 照会メモ・引継ぎ事項
定型文：

お客さま特定

画面 7
👤
✓
田中 太郎 （タナカ タロウ）
顧客番号: 0000123456 生年月日: 1975/05/15（50歳） 性別: 男性 国籍: 日本 登録: 2010/03/15
✓ AML クリア ✓ 制裁 非該当 ✓ PEPs 非該当 ⚠ KYC 更新要 ✓ 取引制限 なし
92
/ 100
特定スコア
①
DB照合
②
フラグ確認
③
情報整合性
④
特定根拠
⑤
確認完了
① 登録情報 vs 申告情報 照合
✓ 一致 5件 ⚠ 変更 1件 ✗ 不一致 0件
項目 登録情報（DB） 本日申告内容 照合結果 更新
氏名（漢字） 田中 太郎 田中 太郎 一致 —
氏名（カナ） タナカ タロウ タナカ タロウ 一致 —
生年月日 1975/05/15 1975/05/15 一致 —
住所 変更あり
東京都千代田区1-1-1
東京都新宿区2-2-2 ○○マンション101号
 要確認
電話番号 03-0000-0000 03-0000-0000 一致 —
職業 会社員 会社員 一致 —
携帯電話 （未登録） 090-1234-5678 新規
⚠ 住所変更が申告されました。本人確認書類（新住所記載）を確認後、住所変更手続きを実施してください。
② リスク・注意フラグ確認
🛡
OFAC・国連 制裁リスト
非該当
照会日時:
🏛
PEPs（重要公的地位）
非該当
現職・元職 ともに登録なし
⚖
反社会的勢力
非該当
内部リスト・警察庁DB 照合済
🔇
自己注意情報
登録なし
過去登録履歴なし
🏦
融資NG・延滞情報
該当なし
信用情報照会: 問題なし
🔄
KYC更新状況
更新必要
前回: 2023/04/15（約3年経過）
💀
死亡情報
登録なし
住民基本台帳 照合: 異常なし
🔒
口座凍結・取引制限
制限なし
全口座 正常稼働中
📋
住所変更申告
要変更手続き
新宿区→本日申告（確認書類要）
リスクスコアメーター 低リスク（スコア: 92/100）
③ 特定根拠の記録 *
お客さまを特定した根拠を選択してください（複数選択可）。
顧客番号・登録情報との照合（DB一致確認） 主要根拠
本人確認書類（運転免許証）による氏名・生年月日・住所の確認 書類確認
通帳・キャッシュカード・届出印による照合 物的確認
口頭確認（生年月日・住所・登録電話番号の本人申告） 口頭確認
マイナンバーカードによる電子証明書確認 電子確認
その他（下記に記入） その他
⚠ 特定根拠を1つ以上選択してください
④ 関連先・実質的支配者情報
⑤ 特定確認・完了サイン
行員コード: 00123 ／ 本店営業部

顧客元帳照会

画面 8
元帳番号
M-0000123456
個人元帳 ／ 本店営業部
💰 総残高
¥6,234,567
普通+定期 合計
🏦 口座数
2 口座
開設中 / 全6種
🔄 元帳状態
有効
最終更新: 2026/01/10
👤 田中 太郎（タナカ タロウ） | 顧客番号: 0000123456 | 生年月日: 1975/05/15（50歳） | 登録: 2010/03/15
📋 基本情報
🏦 口座詳細
📊 取引履歴
📈 残高推移
🕐 変更履歴
🔐 担保情報
元帳番号
M-0000123456
元帳種別
個人 居住者
顧客区分
開設日
2010/03/15（16年目）
開設店
001 本店営業部
担当者
山田 花子（00123）
最終更新日
2026/01/10
更新理由
住所変更
KYC確認日
2023/04/15要更新
次回確認予定
2026/04/15（経過中）
元帳状態
有効
ペイオフ区分
一般 （保護範囲内）
AML照会日
—
照会担当
山田 花子
📝 元帳メモ・注意事項
⚠ 住所変更申告あり（本日）。新住所の確認書類確認後、住所変更手続きを実施すること。
KYC確認期限超過（2023/04/15 以降未更新）。本手続きにて情報更新を実施すること。
🏦 普通預金 口座番号: 001-1234567 正常 ¥1,234,567 最終: 2026/04/10 ▼
開設日
2010/03/15
届出印
登録済み
カード
IC発行済
通帳
発行済み
引落登録
3件登録
振込登録
2件登録
インターネット
利用中
休眠判定
非該当
💡 直近3ヶ月の平均月次入出金: 入金 ¥400,000 ／ 出金 ¥95,400
📅 定期預金 口座番号: 001-7654321 正常 ¥5,000,000 満期: 2026/08/01 ▼
預入日
2025/08/01
満期日
2026/08/01
預入期間
1年
適用金利
0.300%
利払方式
満期一括
満期受取
自動継続
税区分
源泉分離課税
満期利息（予）
¥15,000
⚠ 満期まで約3ヶ月。満期後の取扱いについてご案内してください。
預金合計残高 ¥6,234,567
〜
入金合計
¥1,350,000
出金合計
¥110,800
差引増減
+¥1,239,200
件数
12件
取引日 ↕ 科目 取引種別 取引内容 金額 ↕ 残高 注記
1〜5件 / 全12件
📈 普通預金 月次残高推移（直近12ヶ月） 単位: 万円
📊 月次入出金推移 単位: 万円
月平均入金
¥450,000
月平均出金
¥95,400
月平均純増
¥354,600
2026/01/10
⚠ 住所変更（申告中）
旧: 東京都千代田区1-1-1 → 新: 東京都新宿区2-2-2
担当: 山田 花子（本日処理中）
2023/04/15
🔄 KYC確認（第3回）
取引時確認実施。情報変更なし。
担当: 佐藤 美咲（00789）
2020/08/20
✏ 電話番号変更
03-1111-1111 → 03-0000-0000
担当: 田村 次郎（00456）
2020/06/18
🔄 KYC確認（第2回）
住所・職業を確認。変更なし。
担当: 鈴木 一郎（00456）
2010/03/15
✅ 元帳新規作成（口座開設）
普通預金・定期預金 同時開設。初回KYC実施済み。
担当: 山本 三郎（00111）
🔐
担保・保証情報なし
現在、担保設定または保証情報の登録はありません。
照会理由・完了確認
担当: 山田 花子

顧客ペイオフ情報照会

照会日時: 2026/04/20 10:45:32 画面 9
田
田中 太郎（タナカ タロウ）
顧客番号: 0000123456　生年月日: 1965/08/15　性別: 男性　店番: 001 本店営業部
本人確認済 個人 一般顧客 優良顧客
保護対象預金合計
6,234,567
円
保護限度額
10,000,000
円（元本）
保護状況
保護内
余裕 3,765,433円
口座数合計
5
保護4 / 非保護1
保護限度額に対する利用率 62.3%（限度額まで約 3,765,433円の余裕）
62.3%
¥0 ¥2,500,000 ¥5,000,000 ¥7,500,000 ¥10,000,000（限度額）
ⓘ ペイオフ制度について
  • 預金保険制度により、1金融機関あたり元本1,000万円とその利息が保護されます。
  • 決済用預金（当座預金・利息なし普通預金等）は全額保護対象です。
  • 外貨預金・譲渡性預金・金融債（募集型）等は保護対象外です。
口座絞り込み・再照会
全口座（5）
保護対象（4）
決済用預金（1）
保護対象外（1）
集計・内訳
照会履歴
保護対象（一般）
決済用（全額保護）
保護対象外
解約・凍結
科目 口座番号 名義 残高 利息 合算残高 ペイオフ区分 合算対象 保護対象額 口座状態 最終更新日 操作
▶ 普通預金 001-1234567 タナカ タロウ 1,234,567 3,210 1,237,777 一般 対象 1,237,777 正常 2026/04/19
2010/03/15
通帳あり
100万円/日
300万円/日
水道・電気・ガス
利用中
0.001%
2026/03/31
▶ 定期預金 001-7654321 タナカ タロウ 5,000,000 12,500 5,012,500 一般 対象 5,012,500 正常 2025/10/15
2026/10/15
1年
0.25%
満期一括
元利継続
なし
なし
0.002%
▶ 定期預金 001-9988776 タナカ タロウ 2,000,000 1,200 2,001,200 一般 対象 2,001,200 正常 2026/01/10
2027/01/10
1年
0.06%
満期一括
なし
普通預金へ
0.002%
2026/01/10
▶ 当座預金 001-3344556 タナカ タロウ 450,000 0 450,000 決済用 全額 全額 正常 2026/04/18
2008/04/01
発行あり
なし
無利息（決済用）
全額保護
あり
8件
なし
▶ 外貨預金 001-5566778 タナカ タロウ USD 10,000 USD 25 ≈1,512,500円 対象外 非対象 — 正常 2026/04/17
USD（米ドル）
151.25円/USD
5.20%
満期一括
2026/07/17
実施済（2026/01/17）
対象外（外貨預金）
対象外
⚠ 保護対象外預金について
  • 外貨預金（USD 口座番号: 001-5566778）は預金保険制度の保護対象外です。
  • 当該口座の残高は保護限度額の計算に含まれません。
  • 為替変動リスクについて顧客へ十分な説明を行ってください。
科目口座番号元本残高利息合算残高（保護額）ペイオフ区分口座状態
普通預金001-12345671,234,5673,2101,237,777一般正常
定期預金001-76543215,000,00012,5005,012,500一般正常
定期預金001-99887762,000,0001,2002,001,200一般正常
小計（一般保護対象）8,234,56716,9108,251,477
科目口座番号残高利息保護区分無利息確認全額保護
当座預金001-3344556 450,000 0（無利息） 決済用 確認済 450,000（全額）
ⓘ 決済用預金について
  • 決済用預金は「無利息・要求払い・決済サービスを提供できる預金」の3要件を満たす預金です。
  • 預金保険制度上、全額保護対象となります（1,000万円の上限なし）。
  • 当座預金はこの要件を満たすため、残高全額（450,000円）が保護対象です。
科目口座番号残高（外貨）参考円換算額対象外理由リスク説明
外貨預金001-5566778 USD 10,025 約 1,516,283円 外貨預金 実施済
⚠ 保護対象外預金の注意事項
  • 外貨預金・譲渡性預金・金融債（募集型）・ローン担保証券等は保護対象外です。
  • 保護対象外残高は合計で約 1,516,283円（参考値）です。
  • 万一の際、これらの資産は元本割れが生じる可能性があります。
  • 為替レートは照会時の参考値であり、実際の清算額と異なる場合があります。
一般保護対象預金（合算）
普通預金 001-12345671,237,777
定期預金 001-76543215,012,500
定期預金 001-99887762,001,200
一般保護対象合計8,251,477
保護限度額10,000,000
残余保護枠1,748,523
利率62.3% 利用
決済用預金（全額保護）
当座預金 001-3344556450,000
決済用合計450,000（全額保護）
保護対象外預金
外貨預金 001-5566778≈1,516,283
対象外合計（円換算参考）≈1,516,283
総合保護状況サマリ
保護対象（一般）合計8,251,477
決済用（全額）450,000
対象外（参考）≈1,516,283
保護状況✓ 保護範囲内
限度額まで余裕1,748,523 円
科目別残高構成（保護対象のみ）
普通預金
15%
1,237,777円
定期預金①
61%
5,012,500円
定期預金②
24%
2,001,200円
照会日時操作種別担当行員端末ID結果備考
2026/04/20 10:45:32ペイオフ情報照会山田 花子T-0123正常当日照会（取引時確認）
2026/03/18 14:22:11ペイオフ情報照会鈴木 一郎T-0105正常定期更新照会
2025/12/05 09:38:44ペイオフ情報照会田村 幸子T-0118正常年末照会
2025/09/12 11:05:20ペイオフ情報照会山田 花子T-0123正常外貨預金開設時確認
2025/06/30 16:10:55ペイオフ情報照会佐藤 健太T-0099警告あり限度額超過警告（後日解消）

国際協定情報照会

照会日時: 2026/04/20 10:47:15 画面 10
田
田中 太郎（タナカ タロウ）
顧客番号: 0000123456　生年月日: 1965/08/15　国籍: 日本　店番: 001 本店営業部
本人確認済 個人 非米国人 日本居住者
FATCA区分
非米国人
報告不要
CRS区分
日本居住者
報告対象外
居住地国数
1か国
日本のみ
総合判定
問題なし
確認完了
FATCA情報
CRS情報
口座別判定
確認チェックリスト
報告・届出状況
確認履歴
ⓘ FATCAとは
  • FATCA（外国口座税務コンプライアンス法）は、米国が海外金融機関に対して米国人顧客の口座情報の報告を義務付ける法律です。
  • 米国人（米国市民・永住者・米国居住者等）が保有する口座は、IRSへの報告対象となります。
  • W-9は米国人が提出するフォーム、W-8BENは非米国人が提出するフォームです。
FATCA判定結果 非該当（Low Risk）
FATCA区分非米国人
米国籍なし確認済
グリーンカード保有なし確認済
米国居住歴なし確認済
実質的存在テスト非該当日数要件満たさず
米国住所・電話番号なし
米国への送金指示なし
POBoxのみの住所なし
提出書類ステータス W-8BEN有効
W-9（米国人用）不要（非米国人）
W-8BEN（非米国人用）提出済・有効2025/03/01提出
W-8BEN有効期限2028/12/31有効
前回確認日2026/04/17
次回確認予定2028/04/173年ごと
IRS報告要否報告不要
源泉徴収要否不要
担当行員山田 花子
FATCA Indicia（インディシア）チェック
✓ 国籍・出生地
米国国籍・出生地：なし
確認書類：パスポート
✓ 住所・連絡先
米国住所：なし
米国電話番号：なし
✓ 送金・決済
米国送金指示：なし
POBox住所：なし
✓ 代理権限
米国人への代理権限付与：なし
✓ 滞在実績
実質的滞在テスト：非該当
過去3年米国滞在日数：0日
✓ 金融資産
米国金融機関口座：なし
米国証券保有：なし
ⓘ CRSとは
  • CRS（共通報告基準）は、OECDが策定した金融口座情報の自動的交換のための国際標準です。
  • 日本に居住する外国居住者（または複数国居住者）の口座情報は、相手国税務当局へ報告されます。
  • 顧客が居住地国・TIN（納税者番号）を申告し、金融機関はこれに基づき報告判断を行います。
CRS判定結果日本居住者
CRS区分日本居住者
報告要否報告不要（日本居住者）
複数国居住なし（日本のみ）
自己申告書提出提出済2024/10/20
次回更新予定2027/10/203年ごと
IGA相手国—（報告先なし）
自己申告書情報
申告書種別個人用CRS自己申告書
申告日2024/10/20
申告方法来店・書面
担当行員山田 花子
書類有効期限2027/10/19
変更事項申告変更なし
居住地国・TIN（納税者番号）一覧
No.居住地国国コード（ISO）TIN（納税者番号）TIN種別取得理由確認日状態
1 日本 JP —（不要） マイナンバー 居住地国（主） 2024/10/20 有効
ⓘ CRS自己申告に変更が生じた場合
  • 居住地国・TINに変更が生じた場合は、速やかに当行へ届出が必要です（CRS自己申告書の再提出）。
  • 海外居住・長期滞在・二重国籍取得等の場合は本画面の更新が必要となります。
  • 申告内容に虚偽があった場合は法令上の責任が生じる可能性があります。
口座別 FATCA/CRS 判定一覧
科目口座番号残高（円換算） FATCA判定CRS判定 報告要否W-8BEN特記事項
普通預金001-12345671,237,777 非米国人 日本居住 不要 有効 —
定期預金001-76543215,012,500 非米国人 日本居住 不要 有効 —
定期預金001-99887762,001,200 非米国人 日本居住 不要 有効 —
当座預金001-3344556450,000 非米国人 日本居住 不要 有効 —
外貨預金001-5566778≈1,516,283 非米国人 日本居住 不要 有効 外貨建
FATCA報告対象口座
0件
全5口座が非対象
CRS報告対象口座
0件
全5口座が非対象
W-8BEN有効期限
2028/12/31
約2年8か月後
ⓘ 確認チェックリスト
取引時確認における国際協定関連の確認項目です。全項目が「確認済（問題なし）」であることを確認してください。
✅
米国籍・米国居住の確認
米国籍の有無、グリーンカード保有、米国居住・長期滞在歴を確認しました。
非該当・確認済 2026/04/20 山田花子
✅
複数国居住の確認
日本以外の国に居住・生活拠点を有するかを確認しました。
日本のみ居住・確認済 2026/04/20 山田花子
✅
W-8BEN有効期限確認
非米国人であることを証明するW-8BENの有効期限（3年）を確認しました。
2028/12/31まで有効
✅
CRS自己申告書確認
居住地国・TINを記載したCRS自己申告書の提出・有効期限を確認しました。
2027/10/19まで有効
✅
米国FATCA Indicia確認
6項目のインディシア（米国関連の兆候）を確認しました。
全6項目 非該当
✅
外貨預金・海外送金確認
外貨預金・海外送金の保有状況と居住地国整合性を確認しました。
整合性確認済 USD口座保有（日本居住・投資目的）
✅
次回確認日登録
FATCA/CRS確認の次回スケジュールをシステムに登録しました。
次回: 2028/04/17 登録済
✅
顧客への説明・同意
FATCA/CRSの概要と情報報告の可能性について顧客へ説明しました。
説明・同意取得済 2026/04/20
✓
全確認項目クリア
国際協定（FATCA/CRS）に関する全確認事項が完了しました。この顧客については報告義務は発生しません。
最終FATCA確認
完了
2026/04/17
最終CRS確認
完了
2024/10/20
IRS報告
なし
報告履歴なし
CRS報告
なし
報告履歴なし
次回確認期限
FATCA
2028/04/17
届出・書類提出履歴
日付種別書類名提出方法有効期限担当者状態
2025/03/01FATCAW-8BEN来店・書面2028/12/31鈴木 一郎 有効
2024/10/20CRSCRS自己申告書（個人）来店・書面2027/10/19田村 幸子 有効
2022/03/10FATCAW-8BEN（旧版）来店・書面2025/12/31佐藤 健太 失効
2021/09/15CRSCRS自己申告書（個人）来店・書面2024/09/14山田 花子 失効
  • ✓
    2026/04/20 10:47:15　担当: 山田 花子
    FATCA/CRS確認（取引時確認）
    取引時確認の一環として実施。米国籍・複数国居住ともに非該当を確認。W-8BEN有効期限・CRS自己申告書有効期限ともに問題なし。
  • ⓘ
    2026/04/17 14:22:00　担当: 山田 花子
    FATCA定期確認
    定期更新確認を実施。米国関連情報に変更なし。次回確認日を2028/04/17に設定。
  • ⓘ
    2025/03/01 10:05:00　担当: 鈴木 一郎
    W-8BEN更新提出
    W-8BENの有効期限到来に伴い、新版を取得・提出。有効期限2028/12/31。
  • ✎
    2024/10/20 11:30:00　担当: 田村 幸子
    CRS自己申告書更新
    CRS自己申告書の有効期限到来に伴い再取得。居住地国：日本のみ。有効期限2027/10/19。
  • ●
    2022/03/10 09:15:00　担当: 佐藤 健太
    W-8BEN初回提出
    外貨預金開設に伴い、W-8BENを初回取得。

為替　金融機関店舗照会

画面 61
金融機関・店舗検索
照会結果
選択金融機関コード金融機関名店舗コード店舗名為替区分
0001日本銀行001本店全銀
0002〇〇銀行001本店営業部全銀

顧客元帳照会

画面 62
為替取引用元帳照会
円
元帳残高確認
科目口座番号残高振替可能額
普通預金001-1234567¥1,234,567¥1,234,567

顧客自己注意情報照会

照会日時: 2026/04/20 10:49:00 画面 11
田
田中 太郎（タナカ タロウ）
顧客番号: 0000123456　生年月日: 1965/08/15　店番: 001 本店営業部
本人確認済 個人 ⚠ 要確認事項あり
自己注意情報
2件
要確認
取引制限フラグ
なし
制限なし
口座凍結
なし
正常
リスクスコア
28
低リスク
28
/ 100
自己注意リスク評価スコア　低リスク（0〜39）
取引パターン異常
15
本人申告内容
30
過去申告履歴
20
外部情報整合性
10
リスクレベル区分
● 低（0〜39）
● 中（40〜69）
● 高（70〜89）
● 要対応（90〜）
新規自己注意情報登録
空白の場合は無期限
注意情報一覧（2）
フラグ詳細（12項目）
取引制限
行内メモ・申送り
対応履歴
⚠ 自己注意情報あり（2件）
  • 登録されている自己注意情報を確認し、取引対応の参考としてください。
  • 重要度「高」以上の情報については上位者への報告・承認が必要です。
取引目的・性質 大口現金取引に関する申告内容の確認 重要度：中
顧客より2025年12月に500万円超の現金入金があり、取引目的について「不動産売却代金」との申告を受けた。売却契約書の確認を完了済。次回取引時に再確認が推奨される。現金取引モニタリング対象として記録中。
登録日: 2025/12/10 有効期限: 2026/12/09 登録者: 鈴木 一郎（001 本店） 対応状況: 次回確認待ち 確認書類: 売買契約書（写し）取得済
本人確認 住所変更届出の遅延（過去事案） 重要度：低
2024年2月の転居に伴う住所変更届出が3ヶ月遅延。本人に住所変更届の迅速な提出を促した記録。現在は変更届出済・解消済。本人確認書類（運転免許証）の住所も更新確認済。
登録日: 2024/05/20 有効期限: 2025/05/19（期限切れ・参考残存） 登録者: 山田 花子（001 本店） 対応状況: 解消済
過去の解消済み注意情報: 3件
ⓘ フラグについて
各フラグは取引処理・口座管理に直接影響します。「設定中」のフラグがある場合は必ず上位者へ確認してください。
🔒
取引制限フラグ
未設定
制限なし
🚨
要注意フラグ
未設定
—
❄
口座凍結
未設定
—
👤
死亡情報
未設定
—
💵
大口現金モニタリング
設定中
設定日: 2025/12/10
⛓
反社会的勢力フラグ
未設定
AMLチェック済
🌐
外国PEP該当フラグ
未設定
—
📋
本人確認書類期限切れ
未設定
運転免許証: 2029/08/15まで有効
📨
住所不達フラグ
未設定
—
🛡
差押・仮差押フラグ
未設定
—
📄
成年後見フラグ
未設定
—
🔔
連絡不能フラグ
未設定
—
⚠ 設定中フラグ：大口現金モニタリング
  • 2025年12月の500万円超現金入金を受けモニタリング対象として設定。
  • 次回大口現金取引時（100万円以上）は必ず取引目的を確認してください。
  • 解除は管理職承認が必要です。解除申請は担当支店長へ。
✓
現在、有効な取引制限はありません。
全口座について通常通りの取引が可能です。
制限対象取引チェックリスト
取引種別制限状況上限額条件確認日
現金引出（窓口）制限なし——2026/04/20
現金引出（ATM）制限なし100万円/日通常設定2026/04/20
国内振込（窓口）制限なし——2026/04/20
国内振込（インターネット）制限なし300万円/日通常設定2026/04/20
海外送金制限なし—要目的確認2026/04/20
定期預金解約制限なし——2026/04/20
新規口座開設制限なし——2026/04/20
大口現金入出金要確認—100万円以上は目的確認必須2026/04/20
過去の取引制限履歴
制限期間制限種別制限理由解除日解除者
過去の取引制限履歴はありません
ⓘ 行内メモ・申送り事項
本欄は行内共有メモです。顧客への開示は行いません。担当者引継ぎや特記事項を記録してください。
★ 重要メモ 2026/01/15　山田 花子
不動産売却に伴い今後数回にわたり大口入金の可能性あり。来店時は必ず取引目的・売却先・資金使途を確認し、本社コンプライアンス部へ報告すること。既に1回目（500万円）の入金は確認済・申告書取得済。
申送り事項 2025/09/05　鈴木 一郎
外貨預金（USD）の満期（2026/07/17）到来前に為替状況を確認し、継続か解約かを提案すること。前回は継続を選択。投資方針は安定志向のため円転も選択肢として提示する。
引継メモ 2024/04/01　田村 幸子
担当変更（田村→鈴木）に伴う引継ぎ。長期優良顧客で信頼関係良好。ご家族（奥様）も当行口座保有。毎年春に定期更新を好む傾向あり。
新規メモ追加
  • ⓘ
    2026/04/20 10:49:00　担当: 山田 花子　端末: T-0123
    自己注意情報照会（取引時確認）
    取引時確認に伴い自己注意情報を照会。大口現金モニタリングフラグ設定中を確認。現在の大口取引なし（照会のみ）。
  • ✎
    2026/01/15 11:20:00　担当: 山田 花子　端末: T-0123
    行内重要メモ追加
    不動産売却に伴う今後の大口入金予定についてメモ登録。コンプライアンス部報告済。
  • ⚠
    2025/12/10 14:05:00　担当: 鈴木 一郎　端末: T-0105
    自己注意情報登録・大口現金モニタリングフラグ設定
    500万円現金入金（不動産売却代金）を受け注意情報登録。売買契約書（写し）取得。大口現金モニタリングフラグを設定。支店長承認済。
  • ✓
    2024/05/20 10:00:00　担当: 山田 花子　端末: T-0123
    住所変更遅延注意情報登録・解消
    2024/02転居に伴う住所変更届出の遅延を注意情報として登録。本人へ注意喚起済。運転免許証の住所更新も確認済・同日解消済。
  • ●
    2024/04/01 09:00:00　担当: 田村 幸子　端末: T-0118
    担当者変更・引継ぎ
    担当者変更（田村→鈴木）。引継メモ作成。特段の問題なし。
  • ●
    2023/08/22 13:30:00　担当: 田村 幸子　端末: T-0118
    定期確認照会
    定期確認照会。注意情報なし。問題なし。

お客さま情報確認

画面 12
👤

田中 太郎

タナカ タロウ　／　生年月日: 1975年5月15日（50歳）
顧客番号: 00123456 取引区分: 既存顧客 特定取引該当 法人実質支配者: 該当なし
最終来店日
2025/11/02
登録日
2010/04/01
担当者
山田 花子
本人確認書類
✔ 確認済
運転免許証
AMLチェック
✔ 問題なし
本日実施
リスク評価
⚡ 中リスク
前回: 低リスク
保有口座数
3口座
総残高 確認
情報更新
📝 要確認
住所 変更あり
基本情報
保有口座 3
最近の取引
リスク・コンプライアンス
変更履歴 2
確認チェックリスト
個人基本情報
氏名（漢字）
田中 太郎修正
氏名（カナ）
タナカ タロウ修正
旧姓
—
生年月日
1975年5月15日
性別
男性
国籍
日本
住所 ▲ 要確認
東京都千代田区千代田2-2-2修正
郵便番号
100-0002修正
電話番号（自宅）
03-0000-0000
携帯電話
090-0000-0000
メールアドレス
t.tanaka@example.com
職業区分
会社員
勤務先名
株式会社サンプル商事
勤務先住所
東京都中央区銀座1-1-1
年収帯
500〜700万円
マイナンバー登録
✔ 登録済
外国PEPs該当
非該当
実質的支配者
該当なし
保有口座一覧
種別口座番号 支店開設日 残高状態
普通預金 0012-3456789 001 本店 2010/04/01 ¥ 3,284,500 正常
定期預金 0012-9876543 001 本店 2018/06/15 ¥ 5,000,000 正常
外貨預金 0012-1122334 001 本店 2021/03/10 USD 8,500 正常
円換算総残高（概算）: ¥ 9,566,750　（2026/04/21 現在）
ローン・融資状況
ローン・融資の契約はありません。
直近取引履歴（過去30日）
取引日時取引種別 摘要金額 チャネル
2026/04/18振込入金給与 株式会社サンプル商事+¥ 450,000口座振替
2026/04/15振込出金電気代 東京電力-¥ 12,400ネット
2026/04/12現金出金ATM出金 渋谷支店-¥ 50,000ATM
2026/04/10定期解約定期預金 満期解約+¥ 1,001,200窓口
2026/04/05外貨買付USD購入 1,000USD-¥ 152,300ネット
2026/03/31振込出金家賃 不動産〇〇管理-¥ 180,000口座振替
リスク評価
総合リスクスコア
45 / 100
前回(2025/11): 28点（低リスク）　▲ 17点上昇
リスク構成要素
取引金額リスク　中
取引頻度リスク　低
外国取引リスク　中
属性変更リスク　中
⚠ リスクスコアが前回から上昇しました。取引目的・資金源を確認してください。
コンプライアンス確認状況
✅ AMLリストチェック（本人） 問題なし 2026/04/21
✅ 外国PEPs該当確認 非該当 2026/04/21
⚠️ 特定取引該当確認 要確認 確認中
✅ マイナンバー確認 登録済 2024/01/10
✅ 国際協定（FATCA/CRS） 非該当 2025/04/01
✅ 暴力団等排除確認 問題なし 2026/04/21
属性変更履歴
2026/04/21 10:23 住所 → 東京都千代田区千代田1-1-1 → 東京都千代田区千代田2-2-2 転居（本日届出）
2026/04/21 10:24 郵便番号 → 100-0001 → 100-0002 転居（本日届出）
本日の届出による変更: 2件　担当行員: 山田 花子（T-0123）
過去の変更履歴（過去1年）
変更日変更項目変更前変更後担当
2025/11/02携帯電話080-0000-0000090-0000-0000鈴木 一郎
2025/06/15年収帯300〜500万円500〜700万円田村 次郎
2025/04/01勤務先名株式会社旧商事株式会社サンプル商事山田 花子
お客さま情報確認チェックリスト
確認進捗:
0 / 8
　
氏名・生年月日をお客さまに口頭で確認した
必須
　
住所変更の届出内容（転居先）を書類で確認した
必須
　
電話番号・連絡先が最新であることを確認した
必須
　
職業・勤務先に変更がないことを確認した
必須
　
外国PEPs・実質的支配者について確認した
必須
　
AMLチェック結果に問題がないことを確認した
必須
　
リスクスコア上昇について取引目的を確認した
必須
　
お客さまへ変更後の登録内容を読み上げ、確認を得た
必須
情報確認結果・総括
⚠ お客さまに情報をご確認いただき、変更がある場合は「基本情報」タブから修正してください。

代理人情報入力

画面 13
✓
お客さま確認
2
代理人区分選択
3
基本情報入力
4
書類確認
5
権限・委任確認
6
AMLチェック
7
最終確認
本人: 田中 太郎（タナカ タロウ） 生年月日: 1975/05/15（50歳） 顧客番号: 00123456 既存顧客
① 代理人区分
② 基本情報
③ 確認書類
④ 委任状・権限
⑤ AML確認
⑥ 確認リスト
⑦ 登録内容確認
代理人区分の選択 *
⚠ 代理人区分によって必要書類・権限の範囲が異なります。正確な区分を選択してください。
📋
任意代理人
本人が委任した代理人。委任状が必要。
委任状 必須
👨‍👧
法定代理人
（親権者）
未成年者の親権者。戸籍謄本等で確認。
戸籍謄本 必須
⚖️
法定代理人
（後見人）
成年後見人・保佐人・補助人。登記事項証明書必須。
登記事項証明書 必須
📜
任意後見人
任意後見契約に基づく代理人。公正証書・登記が必要。
登記・公正証書 必須
選択中の区分: 任意代理人
必要書類: 委任状（署名・実印押印）、本人確認書類（代理人本人のもの）
権限範囲: 委任状に記載された取引に限る
有効期間: 委任状の有効期限内（最長1年を目安）
注意事項: 委任状の内容・印影を必ず本人確認書類と照合してください。
代理人人数・追加
複数の代理人が来店した場合は人数分の情報を入力してください。各代理人ごとに本人確認書類・委任状が必要です。
代理人基本情報
1
代理人 1（未入力）
任意代理人 入力中 ▲
氏名・属性
年齢: 歳
連絡先・住所
本人との関係
職業・属性
代理人本人確認書類
⚠ 代理人自身の本人確認書類が必要です。有効期限・記載内容を確認してください。
提示書類の選択（代理人1）
✓運転免許証
○マイナンバーカード
○パスポート
○健康保険証
○在留カード
○特別永住者証明書
○住民票（発行3ヶ月以内）
○その他公的書類
書類詳細（運転免許証）
補完書類（2点目／必要な場合）
書類の撮影・スキャン
📷 表面 撮影
📷 裏面 撮影
✅ 撮影済
（確認する）
✅ 書類撮影完了（表面・裏面）　2026/04/21 10:35
委任状確認
委任状詳細
記載なき場合は6ヶ月を目安に確認
スキャン済
委任された取引権限の確認
委任状に記載された権限の範囲を確認し、本日の取引が委任の範囲内であることを確認してください。
取引権限確認
預金の払戻し・引き出し
振込・送金手続き
口座解約・名義変更
委任状要確認
定期預金の解約・新規
ローン・融資に関する手続き
対象外
後見・親権関係書類（法定代理人の場合）
提出書類
発行から3ヶ月以内であること
代理人 AML・コンプライアンスチェック
代理人についても本人同様にAMLリストチェックを実施します。
代理人1: 田中 花子
✅AMLリストチェック問題なし2026/04/21
✅外国PEPs確認非該当2026/04/21
✅暴力団等排除確認問題なし2026/04/21
⚠️国際協定（FATCA/CRS）要確認確認中
⚠ FATCA/CRS対象の可能性があります。代理人の国籍・居住地を再確認してください。
不審点・特記事項
代理人確認チェックリスト
確認進捗:
0 / 10
代理人区分（任意/法定/後見人等）を確認した
必須
代理人の本人確認書類（有効期限・氏名・住所）を確認した
必須
書類の写真撮影（表面・裏面）を完了した
必須
委任状の内容・署名・印影を確認した（任意代理人の場合）
必須
委任された取引権限の範囲が本日の取引内容と一致することを確認した
必須
本人（田中 太郎）と代理人の続柄・関係を確認した
必須
代理人のAMLリストチェックを実施し、問題がないことを確認した
必須
外国PEPs・暴力団等排除確認を実施した
必須
代理人の言動・来店状況に不審点がないことを確認した
必須
上記内容を上長（または担当者）に報告・承認を得た
必須
登録内容サマリー
代理人区分
任意代理人
氏名（漢字）
（未入力）
本人との続柄
配偶者
本人確認書類
運転免許証 ✅
委任状
あり ✅
AMLチェック
問題なし ✅
外国PEPs
非該当 ✅
委任権限
払戻・振込・定期
⚠ FATCA/CRS要確認が残っています。次へ進む前に確認を完了してください。

取引にあたっての確認（取引時確認）

画面 14-1
お客さま
田中 太郎
顧客番号
00123456
取引種別
現金払戻
取引金額
¥ 1,000,000
リスク判定
⚡ 中リスク
代理人
なし
⚡
中リスク取引 — 追加確認が必要です
取引金額が100万円以上のため、取引目的・資金源の確認が必要です。前回リスクスコアより上昇しています。
スコア: 45
取引内容
確認事項
詐欺・不審点チェック
リスク評価
確認チェックリスト
承認・記録
取引種別の選択 *
現金払戻
振込送金
定期預金解約
外貨両替・購入
投資信託換金
現金入金
口座間振替
その他
取引金額・詳細
取引金額 *
円
百万円
対象口座
受渡方法
振込先（振込の場合）
振込先名義（カナ）
通帳・証書の有無
取引メモ・摘要
⚠ 本日の同一顧客の取引累計: ¥ 1,000,000（1件）　過去30日の取引累計: ¥ 2,153,700（8件）
本取引後の普通預金残高（概算）: ¥ 2,284,500
取引時確認事項
⚠ 各項目についてお客さまに口頭で確認し、結果を記録してください。「要確認」「いいえ」の場合は必ず備考を入力してください。
A. 取引意思・自由意志の確認
#確認項目確認結果備考・コメント
A1 本日の取引は、お客さまご自身の意思によるものですか？
自由意志での来店・取引であることを口頭で確認してください
A2 第三者から取引を強要・依頼されていませんか？
家族・知人・業者等からの強要がないか確認
A3 取引の内容・金額について十分に理解していますか？
高齢者・認知機能が懸念される場合は特に注意
B. 詐欺・犯罪防止確認
#確認項目確認結果備考・コメント
B1 現金・通帳・カードを他人に渡す予定はありませんか？
宅配業者・行政機関等を名乗る者への受け渡しを確認
B2 振り込め詐欺・特殊詐欺に関係するものではありませんか？
「還付金」「未納税金」「息子に頼まれた」等のキーワードに注意
B3 電話で取引を勧められた、または急かされていませんか？
取引前に電話があった場合は詐欺の可能性を確認
B4 マネー・ロンダリングに関係するものではありませんか？
不正な資金の移動・隠蔽等への関与がないか確認
C. 高額取引・特定取引 追加確認（100万円以上）
#確認項目確認結果備考・コメント
C1 ⚠取引の資金源を確認しましたか？
給与・貯蓄・資産売却・遺産等、資金の出所を確認
C2 ⚠取引の目的・使途を確認しましたか？
生活費・住宅購入・事業資金等の具体的な目的を確認
C3 特定取引（特定業務に係る取引）に該当しますか？
犯収法上の特定取引に該当する場合は取引時確認が必要
詐欺・不審点チェックリスト
⚠ 以下の不審な言動・状況が見られる場合はチェックしてください。チェックが入ると自動的にアラートが上がります。
📞
来店前に電話があったと話している
⏱
「急いでいる」「今日中に必要」と焦っている
👀
店外・駐車場に同行者がいる様子がある
💬
「還付金」「税金未納」「名義貸し」等の言葉が出た
📱
手続き中に携帯電話で会話・指示を受けている
🏛
警察・税務署・金融庁を名乗る者からの連絡を受けた
💰
通常と異なる高額・不自然な取引金額
😰
様子がおかしい・不安そう・混乱している
🗂
通帳・カードを他人に渡す予定があると話した
❓
取引目的・資金源を明確に説明できない
⚠ 不審点が検出されました — 取引を中断し上長に報告してください
フラグ数: 0 件の不審点が確認されました。疑わしい取引として記録し、必要に応じて取引を謝絶してください。
総合判断
取引リスク自動判定
総合リスクスコア（本取引）
55 / 100
低中高
前回来店時スコア: 28点（低リスク）　▲ 27点上昇
リスク要因別内訳
取引金額（100万円以上）+20pt
顧客リスクスコア（中）+15pt
属性変更あり（住所）+10pt
外貨取引履歴あり+7pt
既存顧客（低減）-10pt
合計+42 → 55pt
ハイリスク取引判定基準
基準項目閾値本取引判定
取引金額100万円以上¥ 1,000,000⚠ 超過
同日累計額200万円以上¥ 1,000,000✔ 以下
30日累計額500万円以上¥ 2,153,700✔ 以下
現金取引（現金払戻）200万円以上¥ 1,000,000✔ 以下
顧客リスクスコア60点以上55点✔ 以下
特定取引該当—非該当✔ 非該当
⚠ 取引金額が100万円以上のため、取引目的・資金源の確認（犯収法第4条）が必要です。
上長承認要否判定
⚡ 中リスク取引：担当者判断で続行可。ただし取引内容・確認結果を記録すること。
高リスク（スコア70以上）の場合は上長承認が必要です。疑わしい取引の場合はSTR記録を行ってください。
取引時確認 チェックリスト
確認進捗:
0 / 10
取引種別・金額・対象口座を確認・入力した
必須
お客さまの取引意思（自由意志）を口頭で確認した（A1）
必須
第三者からの強要・依頼がないことを確認した（A2）
必須
現金・通帳・カードを他人に渡す予定がないことを確認した（B1）
必須
振り込め詐欺・特殊詐欺への関与がないことを確認した（B2）
必須
詐欺・不審点チェックリストを確認し、問題がないことを確認した
必須
100万円以上のため、取引の資金源を確認した（C1）
必須
100万円以上のため、取引の目的・使途を確認した（C2）
必須
リスク判定結果を確認し、必要な承認・エスカレーションを実施した
必須
確認内容・結果を記録した（承認者へ報告済）
必須
承認フロー
✅
本人確認
✅
AMLチェック
⚡
取引時確認
（対応中）
○
取引目的確認
○
処理実行
○
完了
確認記録・担当者情報

取引にあたっての確認（顧客開設）

画面 14-2
口座開設にあたっての確認事項
確認項目確認結果
口座はご本人がご利用になりますか？
口座を他人へ譲渡・売却する意思はありませんか？
犯罪行為への利用目的はありませんか？
開設目的（給与受取・公共料金引落し等）を確認しましたか？
開設目的

取引の目的確認

画面 15
お客さま
田中 太郎
取引種別
現金払戻
取引金額
¥ 1,000,000
職業
会社員
リスク（顧客）
⚡ 中リスク
整合性
— 未判定
① 取引目的
② 資金の源泉
③ 取引パターン
④ 整合性確認
⑤ リスク評価
⑥ 確認リスト
取引目的の選択 *
⚠ お客さまに取引の目的を確認し、最も近い項目を選択してください。複数該当する場合は主たる目的を選択し、詳細欄に補足してください。
低
🏠
生活費・
日常決済
低
💼
給与・
年金受取
低
🐷
貯蓄・
資産形成
中
📈
投資・
資産運用
中
🏡
住宅・
不動産購入
中
🏢
事業決済・
運転資金
高
✈️
海外
送受金
中
📜
相続・
贈与
低
🏥
医療・
介護費用
低
🎓
教育
資金
低
🏛
税金・
公共料金
中
📝
その他
💼 給与・年金受取 — 詳細確認
取引目的の補足説明（口頭確認の内容）
資金の源泉 *
⚠ 取引に使用する資金の出所を確認してください。複数選択可。100万円以上の取引では書類による確認を推奨します。
💰
給与・報酬
✓ 選択中
🏢
事業収益
✓ 選択中
👴
年金
✓ 選択中
🏠
不動産収入
✓ 選択中
📜
相続・贈与
✓ 選択中
📈
金融資産売却
✓ 選択中
🎁
退職金
✓ 選択中
🛡
保険金
✓ 選択中
🏦
借入金
✓ 選択中
✈️
海外送金
✓ 選択中
🏡
不動産売却
✓ 選択中
📝
その他
✓ 選択中
選択した資金源泉の詳細
資金源泉リスク評価
資金源泉リスク分類追加確認要否
給与・報酬低リスク原則不要
借入金中リスク借入目的・返済計画の確認
海外送金・海外口座高リスク送金元・目的の詳細確認必須
相続・贈与（多額）中リスク遺産分割協議書等の確認推奨
今回の取引パターン
過去取引との比較分析
過去の取引履歴と今回の申告内容を比較します。大きな乖離がある場合は追加確認が必要です。
比較項目過去の実績（直近1年）今回の申告判定
取引目的生活費・給与受取給与・年金受取✔ 一致
平均取引金額¥ 250,000 / 回¥ 1,000,000▲ 4倍
取引頻度月2〜3回月1回程度✔ 類似
資金源泉給与・報酬給与・報酬✔ 一致
取引チャネル窓口・ATM窓口✔ 一致
⚠ 今回の取引金額（¥1,000,000）は過去平均（¥250,000）の約4倍です。取引目的・資金源泉の詳細確認を行ってください。
過去の申告内容との比較
確認日申告目的申告金額帯資金源泉担当
2025/11/02生活費・日常決済〜50万円給与鈴木 一郎
2025/06/15貯蓄50〜100万円給与・賞与田村 次郎
2025/04/01生活費・日常決済〜50万円給与山田 花子
整合性チェック結果
✔ 4
整合
⚡ 2
要確認
✕ 0
不整合
⚠ 中
総合判定
✅
取引目的と職業の整合性
申告目的「給与・年金受取」← 職業「会社員」→ 整合
整合
✅
資金源泉と職業の整合性
申告源泉「給与・報酬」← 職業「会社員」→ 整合
整合
⚠️
取引金額と年収帯の整合性
今回¥1,000,000 / 年収帯500〜700万円 → 月収の約2割に相当。高額だが許容範囲内。詳細確認推奨。
要確認
⚠️
過去取引との金額乖離
過去平均¥250,000 → 今回¥1,000,000（4倍）。急激な増加のため目的・資金源泉の詳細確認が必要。
要確認
✅
AMLリスクとの整合性
AMLチェック結果「問題なし」← 目的「給与・年金受取」→ 整合
整合
✅
外国送金リスクとの整合性
取引目的に海外送金なし ← 国籍「日本」PEPs「非該当」→ 整合
整合
⚠ 要確認項目が2件あります。取引金額の増加理由と資金源泉をより詳細に確認してください。
整合性確認の総括判断
取引目的別リスクスコア
本取引 目的リスクスコア
42 / 100
低リスク中リスク高リスク
スコア内訳
取引目的（給与受取）+5pt（低）
取引金額（100万円超）+20pt
過去比較（4倍乖離）+15pt
資金源泉（給与）-5pt（低）
既存顧客（低減）-8pt
AML問題なし（低減）-5pt
合計42pt（中リスク）
取引目的別リスク分類表
取引目的リスク分類主な注意点追加確認
✔ 給与・年金受取（選択中）低金額・頻度が著しく異常でないか金額乖離あり→確認中
生活費・日常決済低高額の場合は目的確認原則不要
投資・資産運用中投資先・商品の適合性投資先の確認推奨
事業決済・運転資金中事業内容・取引先の確認会社情報の確認
相続・贈与中多額の場合は書類確認遺産分割協議書等
海外送受金高送金先・目的の詳細確認必須（書類確認）
その他中詳細を必ず確認詳細ヒアリング必須
取引目的確認 チェックリスト
確認進捗:
0 / 8
取引目的をカードから選択し、お客さまに口頭で確認した
必須
取引目的の詳細（補足説明）を聴取・記録した
必須
資金の源泉を確認し、選択・記録した
必須
100万円以上のため、資金源泉の詳細・書類を確認した
必須
取引金額が過去平均の4倍であることについて、理由を確認した
必須
取引目的・資金源泉と職業・属性の整合性を確認した
必須
リスク評価（中リスク）を確認し、適切な判定を行った
必須
確認内容を記録した（担当者・日時を含む）
必須
確認記録

職業確認

画面 16
職業情報の確認・入力
年
PEPs（重要公的地位）確認

名義等確認・入力（取引時確認）

画面 17-1
名義確認
名義変更履歴
変更日変更前変更後変更理由
履歴なし

名義等確認・入力（顧客開設）

画面 17-2
口座名義入力

本人確認①

画面 18
本人確認書類（第1書類）
本人確認チェック

本人確認②

画面 19
本人確認書類（第2書類）
第1書類のみで確認が完了する場合は、この画面をスキップできます。
確認チェック

在留期間等確認

画面 20
在留期間確認（外国籍の方）
まで
在留期限チェック
2027/12/31まで（有効）
約21ヶ月

在留資格等確認

画面 21
在留資格確認
取引可否判定
取引可能
なし

本人確認（その他）

画面 22
その他本人確認手段

代理人確認①

画面 23
代理人本人確認書類（第1書類）
代理人: 田中 花子（配偶者）
代理権限確認

代理人確認②

画面 24
代理人本人確認書類（第2書類）

代理人確認（その他）

画面 25
代理人その他確認

確認書類撮影

画面 26
書類スキャン・撮影
【本人確認書類 表面】
📷
クリックして撮影
またはスキャン
【本人確認書類 裏面】
📷
クリックして撮影
またはスキャン
【顔写真】
📷
クリックして撮影
【委任状等その他書類】
📷
（必要な場合のみ）
撮影確認
書類撮影状況画質確認
本人確認書類（表）撮影済
本人確認書類（裏）撮影済
顔写真未撮影
委任状不要—

AMLリストチェック

画面 33
AMLスクリーニング照会
対象者情報をもとに制裁リスト・反社リスト等のスクリーニングを実施します。
田中 太郎
照会実行

AMLリストチェック（本人）

画面 34
スクリーニング実行中
📋 照会中... 各リストへのスクリーニングを実施しています。
照会リスト照会状況ヒット数結果
OFAC制裁リスト照会完了0件クリア
国連制裁リスト照会完了0件クリア
国内反社リスト照会完了0件クリア
PEPsリスト照会完了0件クリア
報道情報スクリーニング照会中——
類似候補者
✓ 類似候補者なし（完全一致・類似候補 0件）

AMLチェックリスト結果

画面 35
スクリーニング結果サマリ
✅
スクリーニング完了：問題なし
全リストでクリア。取引を継続してください。
チェック項目結果判定
OFAC制裁リストヒットなしOK
国連制裁リストヒットなしOK
国内反社リストヒットなしOK
PEPs（重要公的地位）非該当OK
報道情報スクリーニング該当記事なしOK
総合判定問題なし通過

事前検証申請（AML）

画面 36
AML事前検証申請
⚠ 下記の場合に事前検証申請が必要です：
・ハイリスク顧客の取引　・高額取引　・疑わしい取引の疑いがある場合
申請状況
✓ 本取引は事前検証不要と判断されました。次のステップへ進んでください。
検証不要・取引可

AMLリストチェックエラー

画面 48
エラー情報
⚠️
AMLリストチェックでエラーが発生しました
担当者へ連絡し、指示に従って対応してください。
エラー種別内容対応
照会エラーAMLシステム接続エラー（タイムアウト）再照会または手動確認
対応手順
  1. AMLシステム管理者（内線: 1234）に連絡する
  2. 手動でのリスト確認を実施する
  3. 確認結果を本画面に記録する
  4. 上長の承認を得て取引を継続する